Кто на новенького? Еще одна банковская лицензия отозвана у «тезки» структуры Сулеймана Керимова

Официальный сайт Центробанка России сообщил уже привычную новость: отзывается лицензия у регионального банка. Название фининститута, озвученное пресс-службой ЦБ РФ, а также город его расположения запустили разговоры: а не Сулеймана Керимова ли структура перестала работать? Подозрения понятны: «Нафтабанк», утративший лицензию на финансовые операции, находится в городе Махачкала (Дагестан).

Дело в том, что в 1998 году, как мы уже писали в одной из статей, олигарх Сулейман Керимов за 50 миллионов долларов купил компанию «Нафта», которая сейчас известна как Нафта-Москва. Ну а о том, что олигарх родом именно из Дагестана, наверное, даже и напоминать не стоит. Созвучие явное, однако...

В № 05 газеты «Черновик» от 08.02.2013 можно увидеть интервью Камила Гаджиевича Шахшаева, возглавляющего Совет благотворительного фонда «Здоровье нации». Основателем данного фонда является никто иной, как Сулейман Абусаидович Керимов. Среди прочих вопросов поднимали тему возможной связи «Нафтабанка» с олигархом. Шахшаев однозначно ответил, что людей вводит в заблуждение исключительно территориальная принадлежность финучреждения и созвучность в названиях, однако Керимов никакого отношения к тому банку не имеет.

Позже в газете «Настоящее время» аналогичное заявление сделал председатель правления «Нафтабанка» Магирбек Магомедов, что только усилило эффект расставленных над i точек. Кроме того, для репутации Керимова такого рода удар был бы беспрецедентно невыгодным: олигарх всегда позиционировал себя как человека исключительно успешного и не имеющего проблем, основанных на «детских» просчетах.

Похоже на то, что «Нафтабанк» действительно стал так называться, чтобы его путали: подобное созвучие названий для финансового учреждения играло только на руку. Само название «Нафтабанк» появилось лишь в 2011 году: с 2009 года банк функционировал как «Магарамкент».

Ну и теперь – к причинам отзыва лицензии. Вначале – список того, что следует считать скорее формальным набором и поводом: наличие неоднократных мер воздействия Центробанка на протяжение одного года, задержки в подаче ежемесячной финансовой отчетности более, чем на 15 дней, неисполнение (о систематическом речь не идет) как актов ЦБ РФ, так и ряда федеральных законов в сфере финансов.

Однако куда реальнее обвинения такого рода: банк был вовлечен в сомнительные схемы обналички крупных сумм денежных средств, сотрудники и топ-менеджмент были замечены в попытках вывода высоколиквидных активов. Как результат – уже сейчас в банк вводится временная администрация, т.е. явно начинается процедура полной реорганизации или банкротства.

На 225 миллионов рублей собственных средств данного фининстиута приходятся 212 миллионов основного капитала. Из 22 коммерческих банков Дагестана «Нафтабанк» был 6-ым по объемам активов.

Андрей Сливка

17 января 2014 г. 7 ч.55 м.